BONITETNO POROČILO Izdano za: Darja Erhatič Bisnode d.o.o. Član skupine BISNODE, Stockholm, Švedska www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708
Bonitetno poročilo PROFIL PODJETJA Poglavje 1 Podjetje: Naslov: Kersnikova ulica 6, 1000 LJUBLJANA Dejavnost: M 69.200 RAČUNOVODSKE, KNJIGOVODSKE IN REVIZIJSKE DEJAVNOST... Matična številka: 5288738 Davčna številka: SI22825428 Velikost podjetja: Mikro enote BONITETNA OCENA Poglavje 3 SEMAFOR KREDITNI LIMIT: 3.878 KREDITNA MARŽA: 1,25 % Zelena luč - v podatkovni bazi Bonitete.si ni bistvenih kritičnih dogodkov, ki vplivajo na tekoče poslovanje subjekta. PLAČILNI INDEKS Poglavje 4 LASTNIKI IN PODRUŽNICE Poglavje 2 V zadnjem letu Lastniki: 2 Št. podružnic: 0 November 2014 80 BLOKADE Obdobje: 27.1.2014-27.1.2015 Trenutno št. blokiranih računov: Blokade: 0 / 1 računov 0 / 365 dni NAROKI Poglavje 5 Obdobje: 27.1.2014-27.1.2015 Število tožb: 0 Tožeča stranka: 0 Tožena stranka: 0 REZULTATI POSLOVANJA Poglavje 6 Kategorije 2011 2012 2013 Sredstva 1.039.910 848.428 859.056 Kapital 907.840 701.721 626.838 Celotni prihodki 140.035 187.416 220.750 Čisti poslovni izid obračunskega obdobja 672 812 58.450 Povprečno število zaposlencev na podlagi delovnih... 2 2 2 Delež dolgov v financiranju 6,93 10,21 23,54 Kratkoročni koeficient likvidnosti 84,10 18,87 3,33 Čista donosnost sredstev 0,06 0,09 6,85 *Vir: Ajpes - podatkovna zbirka letnih poročil Podatki so prikazani v 1 EUR. www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708 1
Profil podjetja Poglavje 1 PROFIL PODJETJA Dolgo ime: računovodstvo, finance Pravna oblika: DRUŽBA Z OMEJENO ODGOVORNOSTJO D.O.O. Dejavnost: M 69.200 RAČUNOVODSKE, KNJIGOVODSKE IN REVIZIJSKE DEJAVNOSTI; DAVČNO SVETOVANJE Datum vpisa: 11.9.1989 Vpisna številka: 10224900 Velikost podjetja: Mikro enote EU velikost podjetja: 2 zaposlena Reg. organ: Okrožno sodišče Ljubljana Regija: OSREDNJESLOVENSKA Poreklo kapitala: Domači kapital Sektor: 11002 Nacionalne zasebne nefinančne družbe Zavezanec za DDV: DA TRANSAKCIJSKI RAČUNI SI56 3500 1000 0621 003 BKS BANK AG, BANČNA PODR... SI56 2700 0000 0054 886 FACTOR BANKA D.D. SI56 0510 0801 1679 568 ABANKA VIPA D.D. ZASTOPNIKI Prikazano 1 od 1 Naziv JUAN MANUEL BORRERO CERVANTE Direktor www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708 2
Lastniki in podružnice Poglavje 2 LASTNIKI Prikazano 2 od 2 DARJA ERHATIČ (50,00%) PODRUŽNICE Prikazano 0 od 0 Za izbrano podjetje ni podatkov v tej kategoriji. ECUM RRF D.O.O. (50,00%) www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708 3
Bonitetna ocena Poglavje 3 BONITETNA OCENA ZGODOVINA 2013 2014 FINANČNA OCENA Likvidnost Dobro Podjetje posluje odlično vendar ima povečano verjetnost neuspeha v prihodnje. Podjetje nima večjih likvidnostnih težav in obenem dosega povprečno donosnost. Naziv Vrednost Indikator Razlaga Delež dolga v financiranju 23,54 Dobro Plačilna sposobnost 3,33 Odlično Servisiranje dolga 0,60 Odlično Kreditna izpostavljenost iz poslovanja 0,35 Previdno Uspešnost Povprečno Naziv Vrednost Indikator Razlaga Donosnost sredstev 0,06 Dobro Koeficient obračanja sredstev 0,26 Previdno DINAMIČNA OCENA Kazalniki Dejavnost subjekta je manj tvegana. Regija sedeža subjekta je manj tvegana. Subjekt je zavezanec za DDV in je aktiven že najmanj 18 let. V zadnjih dveh letih ni podatkov o blokadi ali pa je bila zadnja blokada pred več kot 18 meseci. Subjekt v zadnjih treh letih ni nastopil na sodišču ne kot tožena niti kot tožeča stranka. Finančni podatki kažejo na slabo razmerje med zadolženostjo in kreditno izpostavljenosti. Naziv Vrednost Indikator Dejavnost 4 Lokacija 4 Profil 4 Tožbe 5 Blokade 5 Plačilne navade 3 Finančni podatki 3 KREDITNI LIMIT 3.878 Priporočena zgornja meja kreditnega limita pri poslovanju s stranko z odlogom plačila do 3 mesecev 3.878 KREDITNA MARŽA 1,25 % Priporočena minimalna kreditna marža pri poslovanju s stranko z odlogom plačila do 3 mesecev 1,25 % www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708 4
Plačilni indeks Poglavje 4 PLAČILNI INDEKS Plačilni indeks za november 2014 Podjetje plačuje točno na valuto računa. 80 OPOMBA Izračuni temeljijo na podlagi vseh plačanih računov iz podatkovne baze. Ta ne zajema vseh računov, ki so bili izstavljeni podjetju ampak zgolj tiste, ki so nam bili dostopni. Statistika plačilnega indeksa Podjetje Dejavnost Min 80 79 Max 80 80 Povprečno 80 79 Zadnji 80 80 Plačilni indeks se računa po metodologiji tehtane sredine. Posamezni zneski plačil se utežijo. Uteži so vrednosti plačil. Plačilni indeks je primerljiv z mednarodnimi podjetji, za katere je plačilni indeks dosegljiv! Plačilni indeks Razlaga 81-100 Podjetje plačuje pred valuto računa. 80 Podjetje plačuje točno na valuto računa. 75-79 Podjetje plačuje od 1 do 7 dni po valuti. 70-74 Podjetje plačuje od 8 do 15 dni po valuti. 50-69 Podjetje plačuje od 16 do 30 dni po valuti. 40-49 Podjetje plačuje od 31 do 60 dni po valuti. 31-39 Podjetje plačuje od 61 do 90 dni po valuti. 20-30 Podjetje plačuje od 91 do 120 dni po valuti. 0-19 Podjetje plačuje nad 120 dni po valuti. n.p. Ni podatka www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708 5
Naroki Poglavje 5 Obdobje: 27.1.2014-27.1.2015 TOŽENA STRANKA Tožbe: 0 Skupni znesek: 0 EUR TOŽEČA STRANKA Tožbe: 0 Skupni znesek: 0 EUR TOŽENA STRANKA Prikazano 0 od 0 Za izbrano podjetje ni podatkov v tej kategoriji. TOŽEČA STRANKA Prikazano 0 od 0 Za izbrano podjetje ni podatkov v tej kategoriji. www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708 6
Finančni podatki Poglavje 6 BILANCA STANJA - GRAF Kratkoročna 53,36 % Kratk. razmejitve 0,00 % Sredstva 2013 Dolgoročna 46,64 % Kratk. pas. razmejitve 3,49 % Fin. in poslovne 23,54 % Rezervacije 0,00 % Obveznosti 2013 Kapital 72,97 % IZKAZ USPEHA - GRAF Prihodki 2013 Odhodki 2013 Ostalo 20,85 % Ostalo 38,05 % Finančni 5,31 % Čisti od prodaje 56,64 % Finančni 0,01 % Stroški dela 28,81 % Stroški storitev 50,33 % www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708 7
Finančni podatki Poglavje 6 BILANCA STANJA Kategorije 2011 2012 2013 Rast abs. (rel.) Sredstva Dolgoročna sredstva Neopredmetena sredstva in dolgor... Opredmetena osnovna sredstva Dolgoročne finančne naložbe in N... Dolgoročne poslovne terjatve Odložene terjatve za davek Kratkoročna sredstva Sredstva (skupine za odtujitev)... Zaloge Kratkoročne finančne naložbe Kratkoročne poslovne terjatve Denarna sredstva Kratkoročne aktivne časovne razm... Zunajbilančna sredstva Obveznosti do virov sredstev Kapital Rezervacije in dolgoročne pasivn... Finančne in poslovne obveznosti Dolgoročne obveznosti Dolgoročne finančne obveznosti Dolgoročne poslovne obveznosti Odložene obveznosti za davek Kratkoročne obveznosti Kratkoročne finančne obveznosti Kratkoročne poslovne obveznosti Obveznosti, vključene v skupine... Kratkoročne pasivne časovne razm... Zunajbilančne obveznosti *Vir: Ajpes - podatkovna zbirka letnih poročil 1.039.910 848.428 859.056 10.628 (1%) 401.216 430.446 400.688-29.758 (-7%) 4.703 3.925 2.430-1.495 (-38%) 289.595 319.603 291.340-28.263 (-9%) 106.918 106.918 106.918 0 (0%) 638.394 417.982 458.368 40.386 (10%) 368.698 302.881 376.464 73.583 (24%) 261.287 110.156 72.593-37.563 (-34%) 8.409 4.945 9.311 4.366 (88%) 30 1.039.910 848.428 859.056 10.628 (1%) 907.840 701.721 626.838-74.883 (-11%) 72.070 86.632 202.218 115.586 (133%) 64.479 64.479 64.479 0 (0%) 64.479 64.479 64.479 0 (0%) 7.591 22.153 137.739 115.586 (522%) 7.591 22.153 137.739 115.586 (522%) 60.000 60.075 30.000-30.075 (-50%) Podatki so prikazani v 1 EUR www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708 8
Finančni podatki Poglavje 6 IZKAZ USPEHA Kategorije 2011 2012 2013 Rast abs. (rel.) Čisti prihodki od prodaje Sprememba vrednosti zalog proizv... Usredstveni lastni proizvodi in... Drugi poslovni prihodki (skupaj... Kosmati donos od poslovanja Stroški blaga, materiala in stor... Stroški dela Odpisi vrednosti Amortizacija Prevrednotovalni poslovni odhodk... Prevrednotovalni poslovni odhodk... Drugi poslovni odhodki Poslovni prihodki Poslovni odhodki Poslovni izid iz poslovanja Poslovni izid iz poslovanja (EBIT) Finančni prihodki Finančni odhodki Finančni odhodki iz oslabitve in... Finančni odhodki za obresti in i... Finančni odhodki iz finančnih ob... Finančni odhodki iz poslovnih ob... Drugi prihodki Drugi odhodki Celotni prihodki Celotni odhodki Celotni poslovni izid Davek iz dobička Čisti poslovni izid obračunskega... Izid pred davki, obrestmi in amo... *Vir: Ajpes - podatkovna zbirka letnih poročil 130.231 170.666 125.024-45.642 (-27%) 0 50 80.250 80.200 (160.400%) 130.231 170.716 205.274 34.558 (20%) 60.782 80.474 75.650-4.824 (-6%) 45.246 45.156 43.306-1.850 (-4%) 32.691 59.194 31.177-28.017 (-47%) 31.027 59.194 31.177-28.017 (-47%) 1.664 0 0 0 448 1.271 168-1.103 (-87%) 130.231 170.716 205.274 34.558 (20%) 139.167 186.095 150.301-35.794 (-19%) -8.936-15.379 54.973 70.352 (457%) -8.936-15.379 54.973 70.352 (457%) 6.853 11.840 11.731-109 (-1%) 6 3 10 7 (233%) 6 3 10 7 (233%) 6 3 10 7 (233%) 2.951 4.860 3.745-1.115 (-23%) 0 310 0-310 (-100%) 140.035 187.416 220.750 33.334 (18%) 139.173 186.408 150.311-36.097 (-19%) 862 1.008 70.439 69.431 (6.888%) 190 196 11.989 11.793 (6.017%) 672 812 58.450 57.638 (7.098%) 23.755 43.815 86.150 42.335 (97%) Podatki so prikazani v 1 EUR www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708 9
Finančni podatki Poglavje 6 KAZALNIKI Kategorije 2011 2012 2013 Rast abs. (rel.) Povprečno število zaposlencev n... KAZALNIKI INVESTIRANJA Delež osnovnih sredstev v sreds... Delež obratnih sredstev v sreds... Delež finančnih naložb v sredstvih KAZALNIKI FINANCIRANJA Delež kapitala v financiranju Delež dolgov v financiranju Kapitalska pokritost dolgoročni... Finančni vzvod (celotne obvezno... KAZALNIKI PLAČILNE SPOSOBNOSTI Kratkoročni koeficient likvidnosti Pospešeni koeficient likvidnosti Servisiranje dolga Kreditna izpostavljenost KAZALNIKI OBRAČANJA Koeficient obračanja osnovnih s... Koeficient obračanja sredstev Obračanje obratnih sredstev Obračanje zalog 1 Obračanje kratkoročnih poslovni... Koeficient obračanja sredstev n... KAZALNIKI DNEVI VEZAVE Dnevi vezave zalog 1 Dnevi vezave kratkoročnih poslo... Dnevi vezave kratkoročnih poslo... KAZALNIKI GOSPODARNOSTI, DONOSN... Celotna gospodarnost Gospodarnost poslovanja Čista dobičkovnost skupnih prih... Proizvodnost sredstev Čista donosnost sredstev Čista donosnost kapitala Dobičkovnost prihodkov iz poslo... Celotna dobičkovnost prihodkov... Neto prodajna marža Dodana vrednost na zaposlenega Poslovna donosnost sredstev DENARNI TOK Enostavni denarni tok Čisti kratkoročni obratni kapital *Vir: Ajpes - podatkovna zbirka letnih poročil 2 2 2 0 (0%) 27,85 37,67 33,91-3,76 (-10%) 25,91 13,57 9,53-4,03 (-30%) 45,73 48,30 56,26 7,96 (16%) 87,30 82,71 72,97-9,74 (-12%) 6,93 10,21 23,54 13,33 (131%) 226,27 163,02 156,44-6,58 (-4%) 7,94 12,35 32,26 19,91 (161%) 84,10 18,87 3,33-15,54 (-82%) 84,10 18,87 3,33-15,54 (-82%) 0,24 0,32 0,60 0,27 (85%) 2,01 0,65 0,35-0,29 (-45%) 0,43 0,56 0,41-0,15 (-27%) 0,13 0,18 0,15-0,03 (-19%) 0,28 0,66 1,21 0,55 (83%) n.p. n.p. n.p. n.p. 0,35 0,92 2,25 1,33 (144%) 0,13 0,20 0,26 0,06 (30%) 0,00 0,00 0,00 0,00 1.052,64 397,08 162,47-234,61 (-59%) 31,49 42,78 244,96 202,18 (473%) 1,01 1,01 1,47 0,46 (46%) 0,94 0,92 1,37 0,45 (49%) 0,48 0,43 26,48 26,04 (6.011%) 0,13 0,20 0,26 0,06 (30%) 0,06 0,09 6,85 6,76 (7.861%) 0,07 0,10 8,80 8,70 (8.629%) -6,86-9,01 26,78 35,79 (397%) 0,66 0,59 34,31 33,72 (5.711%) 0,52 0,48 46,75 46,28 (9.726%) 34.500,50 44.485,50 64.728,00 20.242,50 (46%) -0,01-0,02 0,06 0,08 (497%) 33.363,00 60.006,00 89.627,00 29.621,00 (49%) 262.105,00 92.948,00-55.835,00-148.783,00 (-160%) Podatki so prikazani v 1 EUR www.bisnode.si, tel: +386 (0)1 620 2 866, fax: +386 (0)1 620 2 708 10